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互联网金融对我国商业银行收益和风险的影响研究

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互联网金融对我国商业银行收益和风险的影响研究
论文目录
 
中文摘要第1-4页
英文摘要第4-8页
1 绪论第8-13页
  1.1 选题背景及意义第8-9页
    1.1.1 选题背景第8-9页
    1.1.2 选题意义第9页
  1.2 研究目标与思路第9-11页
  1.3 研究内容与方法第11-12页
    1.3.1 研究内容第11页
    1.3.2 研究方法第11-12页
  1.4 主要创新与不足第12-13页
    1.4.1 研究中的创新第12页
    1.4.2 研究中的不足第12-13页
2 理论基础及文献综述第13-22页
  2.1 理论基础第13-16页
    2.1.1 长尾理论第13页
    2.1.2 创新理论第13-14页
    2.1.3 金融中介理论第14-15页
    2.1.4 功能金融理论第15-16页
  2.2 互联网金融相关研究第16-22页
    2.2.1 互联网金融相关研究第16-17页
    2.2.2 互联网金融与传统金融关系研究第17-19页
    2.2.3 互联网金融与商业银行收益研究第19页
    2.2.4 互联网金融与商业银行风险研究第19-21页
    2.2.5 文献评述第21-22页
3 互联网金融发展现状及对商业银行的影响分析第22-34页
  3.1 互联网金融的相关概念第22-25页
    3.1.1 互联网金融的定义第22页
    3.1.2 互联网金融的特点第22-23页
    3.1.3 互联网金融的发展历程第23-24页
    3.1.4 互联网金融的功能类型第24-25页
  3.2 互联网金融相关模式发展现状第25-29页
    3.2.1 支付结算类第25-26页
    3.2.2 资源配置类第26-27页
    3.2.3 风险管理类第27-28页
    3.2.4 信息服务类第28-29页
  3.3 互联网金融对商业银行的影响第29-34页
    3.3.1 互联网金融对商业银行资产项的影响第29-30页
    3.3.2 互联网金融对商业银行负债项的影响第30-31页
    3.3.3 互联网金融对商业银行中间业务项的影响第31页
    3.3.4 互联网金融对商业银行收益和风险的影响机理第31-34页
4 互联网金融对商业银行收益和风险影响的实证分析第34-48页
  4.1 互联网金融发展指数的构建第34-38页
    4.1.1 互联网金融指数的构建思路第34页
    4.1.2 基于文本挖掘的互联网金融指数构建第34-38页
  4.2 样本来源第38页
  4.3 变量定义第38-41页
    4.3.1 被解释变量第39页
    4.3.2 解释变量第39页
    4.3.3 控制变量第39-41页
  4.4 模型建立与检验第41-42页
    4.4.1 模型的建立第41页
    4.4.2 模型的检验第41-42页
  4.5 实证结果与分析第42-48页
    4.5.1 互联网金融对商业银行收益影响实证结果分析第42-45页
    4.5.2 互联网金融对商业银行风险影响实证结果分析第45-48页
5 结论与建议第48-51页
  5.1 研究结论第48-49页
  5.2 政策建议第49-51页
致谢第51-52页
参考文献第52-55页
附录第55页
  A. 作者在攻读学位期间发表的论文目录第55页

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