论文目录 | |
| 内容摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-12页 |
| 目录 | 第12-15页 |
| 导言 | 第15-19页 |
| 一、选题背景和意义 | 第15-16页 |
| 二、主要研究方法 | 第16-17页 |
| 三、基本思路和结构 | 第17-19页 |
| 第一章 银行资本充足率法律监管必要性分析 | 第19-29页 |
| 第一节 研究所涉及的相关概念界定 | 第19-23页 |
| 一、银行 | 第19-20页 |
| 二、银行资本及资本充足率的法律界定 | 第20-22页 |
| 三、法律监管的界定 | 第22页 |
| 四、有关巴塞尔资本协议的范畴界定 | 第22-23页 |
| 第二节 从经济学视角分析银行资本充足率法律监管之必要性 | 第23-26页 |
| 一、相关的经济学理论基础 | 第23-24页 |
| 二、银行资本充足率法律监管的经济学使命 | 第24-26页 |
| 第三节 从法学视角分析银行资本充足率法律监管之必要性 | 第26-29页 |
| 一、对银行资本充足率监管是维护银行自身经营安全的需要 | 第26页 |
| 二、对银行资本充足率监管是保障存款人和其他债权人利益不受损害的需要 | 第26-27页 |
| 三、对银行资本充足率监管是维护稳定的金融体系和社会秩序的需要 | 第27页 |
| 四、对银行资本充足率监管是保障一国银行融入国际金融市场的需要 | 第27-29页 |
| 第二章 银行资本充足率法律监管的目标和原则 | 第29-33页 |
| 第一节 银行资本充足率法律监管目标 | 第29-31页 |
| 一、目标 | 第29-30页 |
| 二、目标的价值取向 | 第30-31页 |
| 第二节 银行资本充足率法律监管原则 | 第31-33页 |
| 一、监管法定原则 | 第31-32页 |
| 二、适度监管原则 | 第32-33页 |
| 第三章 巴塞尔资本协议有关银行资本充足率法律监管的内容研究 | 第33-49页 |
| 第一节 巴塞尔资本协议的法律性质 | 第33-34页 |
| 第二节 旧巴塞尔资本协议的形成与演变 | 第34-40页 |
| 一、1988 年《巴塞尔资本协议》产生的背景和内容 | 第34-38页 |
| 二、1988 年《巴塞尔资本协议》的补充和完善 | 第38-40页 |
| 第三节《新巴塞尔资本协议》 | 第40-46页 |
| 一、产生的背景 | 第40-41页 |
| 二、有关银行资本充足率法律监管的核心内容 | 第41-44页 |
| 三、评价 | 第44-46页 |
| 第四节 从新旧巴塞尔资本协议的演变看银行资本充足率法律监管的发展趋势 | 第46-49页 |
| 一、监管主体上更强调公私合伙型监管 | 第46-47页 |
| 二、监管对象从银行扩展到金融集团 | 第47页 |
| 三、监管思路从静态合规性监管转向动态风险性监管 | 第47页 |
| 四、监管标准从单一信用风险转向全面风险 | 第47-48页 |
| 五、监管手段从一国监管转向国际合作监管 | 第48-49页 |
| 第四章 借鉴巴塞尔资本协议完善本国银行资本充足率法律监管的国外实践 | 第49-55页 |
| 第一节 发达国家资本充足率监管实践 | 第49-51页 |
| 一、美国 | 第49-50页 |
| 二、其他十国集团国家 | 第50-51页 |
| 第二节 发展中国家和经济危机国家资本充足率监管实践 | 第51-53页 |
| 一、发展中国家――印度 | 第51-52页 |
| 二、经济危机国家 | 第52-53页 |
| 第三节小结 | 第53-55页 |
| 第五章 我国银行资本充足率法律监管考察 | 第55-66页 |
| 第一节 我国银行资本充足率法律监管的历史和现状 | 第55-62页 |
| 一、酝酿试点阶段：特区银行业的率先改革 | 第55-56页 |
| 二、初步确立阶段：中国人民银行的尝试和《商业银行法》的出台 | 第56页 |
| 三、补充阶段：法律法规的补充完善 | 第56-58页 |
| 四、完善阶段：两部重要法律法规的出台 | 第58-61页 |
| 五、评价 | 第61-62页 |
| 第二节 《新巴塞尔资本协议》对我国银行资本充足率法律监管的挑战 | 第62-66页 |
| 一、对目前我国监管指标内涵的挑战 | 第63页 |
| 二、对监管理念的挑战 | 第63页 |
| 三、对监管主体水平的挑战 | 第63-64页 |
| 四、对监管内容和措施的挑战 | 第64页 |
| 五、对监管配套保障法律制度的挑战 | 第64-65页 |
| 六、对监管透明度的挑战 | 第65-66页 |
| 第六章 借鉴《新巴塞尔资本协议》完善我国银行资本充足率法律监管之建议 | 第66-74页 |
| 第一节完善资本充足率监管指标的内涵 | 第66页 |
| 第二节转变监管理念 | 第66-67页 |
| 第三节提高监管主体监管水平和建立监管协调机制 | 第67-68页 |
| 一、要尽快提高银监会监管人员的监管水平 | 第67页 |
| 二、要尽快建立银监会与相关方面的协调机制 | 第67-68页 |
| 第四节丰富和完善监管内容和措施 | 第68-70页 |
| 第五节完善资本充足率法律监管配套保障制度 | 第70-73页 |
| 一、完善银行内部控制法律制度和银行内部稽核制度 | 第70-71页 |
| 二、完善银行信息披露制度和银行会计制度 | 第71页 |
| 三、建立存款保险制度 | 第71-72页 |
| 四、建立内外部信用评级制度 | 第72-73页 |
| 第六节建立再监督制度 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-78页 |
| 后记 | 第78-79
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